关于印发《中央财政农业生产防灾救灾资金管理办法》的通知

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试论浮动抵押的法律效力

王胜宇


　　浮动抵押依法成立，即具有法律效力。在英美法中，并没有德国法系中法律行为成立和生效的概念，英美法中所谓法律效力一般是指强制执行效力。
　　一、浮动抵押的登记
　　浮动抵押设立之后，即在当事人双方之间产生约束力，即可以对债务人本人执行，但是要使其效力完善，还要登记。我国《物权法》第189条规定：“企业、个体工商户、农业生产经营者以本法第一百八十一条规定的动产抵押的，应当向抵押人住所地的工商行政管理部门办理登记。抵押权自抵押合同生效时设立：未经登记，不得对抗善意第三人。依照本法第一百八十一条规定抵押的，不得对抗正常经营活动中已支付合理价款并取得抵押财产的买受人。”
　　根据香港《公司条例》第三部的规定，公司注册处处长负责公司担保的登记工作。根据该条例第80条第1项的规定，浮动抵押在设定后5个星期内未办理登记的，对公司清盘人和其他债权人无效。设定浮动抵押的公司有义务在抵押设立之日起5个星期内向公司注册处处长递交有关浮动抵押的详细资料，包括发行债券的决议日期、担保债权的总额、抵押合同、抵押财产的一般性描述以及债券信托合同。公司注册处处长按照固定格式备存登记册，将浮动抵押的详情记入登记册。根据该条例第83条的规定，公司注册处处长在收到登记费用后，即签署一份登记证明书作为浮动抵押的法定证据，交付予抵押权人。根据该条例第81条第2项的规定，除公司以外的利害关系人也可以申请抵押登记，公司注册处处长同意登记后，申请人有权向公司追讨登记费用。
　　根据香港《公司条例》第89条和第90条的规定，公司的抵押登记册置于公司的注册办事处，由公司注册处规定查阅时间，供公司的任何债权人或成员免费查阅：也应该让公众交纳一定费用后查阅，每次收费不得超过$2。
　　对于登记中出现的瑕疵，包括遗漏登记和错误陈述，根据香港《公司条例》第86条规定，若属于意外而且并未损害到公司的债权人或股东的地位，则公司或利害关系人可以申请法官判令更正或将“登记时限延展”。若因公司未将详细情况送交登记处所致，则对公司及其高级人员处予罚款。可见，登记瑕疵一般不会影响浮动抵押的效力，只要已经取得公司注册处处长颁发的登记证明，浮动抵押就仍然有效，只须补记或更正即可。所谓登记时限延展是指未在5个星期内完成登记的抵押权人可以申请法院颁发令状以延长登记期限。但是如果公司已停止营业，则法院通常会出于保护无担保债权人的考虑拒绝颁发令状。若法官命令将登记时限延展，则影响到抵押的效力，于是此时浮动抵押的效力状态仍值得研究，由于登记正在办理当中，尚不能对抗第三人。
　　既然登记不能消除抵押自设立之时即已存在的瑕疵，那么登记并不意味着抵押权人必然获得了对于后续登记抵押的优先权，然而抵押登记仍有其价值。首先，登记是获得优先权的必要的条件，但不是充分条件：其次，公司注册处处长颁发的抵押证明可以使抵押权的受让人避免了抵押无效的风险：更重要的是，其后需要登记的任何债权人都被推定已经注意到在先的任何登记。
　　二、浮动抵押的优先效力
　　浮动抵押在固定化之前，浮动抵押人不能阻止公司向无担保债权人清偿债务，但是固定化之后，浮动抵押即优先于无担保债权人。浮动抵押固定化时须任命接管人或占有抵押财产，但是，那些在公司歇业时应优先受偿的的债权必须先于抵押权人从抵押财产上受偿。香港《公司条例》第265条规定，在公司清盘中必须优先受偿的债权，主要是受雇人的报酬和赔偿金，以及政府对公司的法定债权。受雇人包括管理人员和普通工人，报酬包括各类工资、奖金、补贴和退休金等，赔偿金是指基于雇主责任支付的补偿费用。在支付了清盘费用后，这些优先债权一般应在清盘前4个月内清偿，但一般是限额清偿。
　　在其全部财产上设定浮动抵押的公司仍然可以在其所有的财产上设定固定抵押。这些无论是普通法上的还是衡平法上的固定抵押都优先于浮动抵押在其设定的财产上受清偿。但是浮动抵押固定化以后，就不能再设立固定抵押，因为浮动抵押已转化为固定抵押。公司也不能在全体财产上设定一个优先于前一浮动抵押的浮动抵押，除非前一抵押的债券明确允许。然而，在全体财产上设定的浮动抵押不能阻止公司在部分财产（比如账面款项）上设立比其优先的浮动抵押。但是，如果部分财产的范围没有限制，那么就被认为实际上是全部财产，此时前一抵押仍然优先。
公司债权人一般会通过债权证上的记载禁止公司设立优先或与之平等的固定抵押或浮动抵押，这样的条款称为“消极担保条款”，它不仅是公司的承诺，而且还是对公司权利在衡平法上的限制，因此，在浮动抵押之后设定的抵押权一般不能优先于浮动抵押权。但是，如果后设定的普通法上的抵押权人不知道这种限制，则该普通法抵押权优先，这是由于支付了对价的普通法上的买家不受他所不知的前一衡平利益的影响。如果后设定的衡平法上的抵押权人不知道这种限制，那么也可能不受影响，比如，债券持有人让公司仍占有抵押物的所有权证书，使后来的衡平法抵押权人有理由相信他获得的是第一次担保。在实践中，即使后一个抵押权人并不因知道前一浮动抵押的存在，也往往被推定为知道有限制条款。问题在于债券在注册官处的登记也只是推定第三人知道该浮动抵押的存在，并不能推定第三人知道有这种限制条款。
　　法定的抵押权、留置权或其他担保权优先于尚未固定化的浮动抵押权，不管有没有上述的限制条款。英国有判决认为，合同下的留置权即使产生在浮动抵押固定化之后，仍然有优先权。该判决大大削弱了浮动抵押的担保效果，其正确性受到质疑。在英国法中，设定浮动抵押的公司承租的房屋或土地，出租人的权利不受浮动抵押固定化的影响。如果因为公司拖欠租金，出租人可以出售已经扣押的公司财产，并且债券持有人不得要求出租人报告这些收入的用途。出租人也可以扣押浮动抵押固定后被债券持有人占有的公司财产，但是，如果法院任命的接管人占有公司财产，那么出租人必须向法院提出申请，这种申请一般会得到批准，只要公司的确欠交租金。
　　有时公司为发行债券而设定的是混合抵押，即在一部分财产上设定固定抵押而在另一部分上设定浮动抵押，这时优先债权一般只能在浮动抵押的标的物上优先受清偿，如果债券持有人能够从固定抵押财产上完全受清偿，那优先债权对它的利益就没有任何影响。
　　浮动抵押固定化以后，接管人如果已经注意到存在优先债权，而他在某一时间有足够的财产可以全部或部分的满足其要求，则应承担责任。如果接管人在没有清偿优先债权的情况下清偿抵押债权，而导致他对此承担责任，他可以从明知存在优先债权并且优先债权尚未清偿的任何担保权人处追偿，但是限于他支付给该债权人的金额。而且，优先债权人可以直接对这样的担保权人提出请求，同样限于他所获得财产的价值。
　　三、香港地区经验借鉴
　　香港《公司条例》第267条的规定香港《公司条例》第267条的规定称“浮动押记的效力”：“凡公司进行清盘，而就公司的业务或财务设定的一项浮动押记是在清盘开始前的12个月内设定的，则除非证明公司在紧接该项浮动押记设定后有清偿能力，否则该项浮动押记属于无效，但对于该项押记设定时或其后支付予公司作为该项押记的代价的任何现金款额，连同该款额按该项押记内指明的利率或按年息12厘（以较低者为准）计算的利息，则仍有效。”
　　香港的公司清盘与内地的公司清算相类似，香港的公司清盘分为公司自动清盘和法院强制清盘。该条款的目的在于防止公司临近清盘时，某些无担保债权人获得浮动抵押而优先于其他债权人受清偿。当然，如果公司在设定浮动抵押后仍有清偿能力，那么可以认定为抵押有效。需要说明的是，公司资产超过负债并不意味着公司一定有清偿能力，因为在决定是否有清偿能力时，不能将公司的固定资产考虑进去。根据英国普通法，担保本来是贷款的对价（约因），在没有给付贷款的情况下，若浮动抵押无效，则贷款合同便无强制执行效力。然而，在已给付贷款的情况下，法院对“作为该项押记的代价”作了扩张解释：贷款人借款给公司是因为它预期浮动抵押会担保该贷款，换言之，如果他被告知浮动抵押不担保该贷款，他就不会借贷，因此，可以认为贷款合同有对价，从而浮动抵押即使无效也不影响贷款合同的效力。如果公司在清盘前还清了这笔贷款，那么清盘人不得追讨该款项。另外，如果浮动抵押合同是在公司清盘开始前6个月内订立的，则属于“欺诈优惠”，根据香港《公司条例》第266条的规定，该浮动抵押无效。


北安市人民法院 王胜宇
山东省威海市人民政府


威海市人民政府令

第52号


　　《威海市学校安全行政责任追究办法》已经市政府批准，现予发布，自2004年3月1日起施行。



市 长：宋远方



二○○三年十二月二十三日



威海市学校安全行政责任追究办法


　　第一条 为严格中小学、幼儿园（以下称学校）安全责任追究制度，有效防范学校安全事故的发生，根据《国务院关于特大安全事故行政责任追究的规定》及有关规定，结合我市实际，制定本办法。
　　第二条 县级市区人民政府（开发区管委）、镇人民政府（街道办事处）及教育行政主管部门对本辖区学校安全负领导责任，建设、卫生、公安、交通等部门按工作职责分别承担相应责任，其主要领导为第一责任人。
　　第三条 本市行政区域内学校因校舍倒塌、火灾、食物中毒及电力设施、避雷设施、学生交通安全管理不善引起伤亡事故，依照本办法规定，追究下列人员的行政责任：
　　（一）发生事故学校所在市区政府（开发区管委）、镇政府（街道办事处）及有关部门主要领导;
　　（二）发生事故学校所在市区政府（开发区管委）、镇政府（街道办事处）及有关部门直接负责的主管领导和其他责任人员；
　　（三）发生事故学校的校长、主管副校长和其他责任人员。
　　前款所列人员的行为构成犯罪的，依法追究其刑事责任。
　　第四条 市区政府（开发区管委）每年应当至少组织两次对本辖区内学校校舍及消防安全设施、用电设备、避雷设施安全状况的检查鉴定，对检查中发现的问题，及时采取防范措施，明确各级各单位的责任，并将检查结果于检查后10日内向市政府报告。不按时组织检查的；在检查中发现问题不及时报告或有安全隐患未查出的；下级政府或学校报告安全隐患问题未及时采取措施，导致事故发生的，追究市区政府（开发区管委）主要领导和主管领导的责任。对安全隐患鉴定不准确的，追究鉴定单位主要领导和直接责任人员的责任。
　　第五条 经鉴定单位鉴定为D级危房的校舍，市区政府（开发区管委）应责令有关部门下达书面限期拆除通知书，镇政府（街道办事处）或教育行政主管部门应组织力量限期拆除，不得继续使用。教育、建设行政主管部门监督限期拆除情况。逾期未拆除的，对镇政府（街道办事处）及有关部门主要领导、主管领导给予警告、严重警告、记过的行政处分。
组织师生在D级危房上课、办公或食宿的，追究教育行政部门和学校主要领导的责任，给予警告、记过、降级的行政处分；造成严重后果的，给予撤职、开除公职的行政处分。
　　第六条 教育行政主管部门对隶属管理的学校新建、改建校舍应及时组织相关部门验收，备齐基建档案，报建设行政主管部门备案。不及时组织验收的，追究教育行政主管部门主要领导的责任。验收不合格的校舍，不得交付使用。
　　第七条 学校应对校舍进行经常性检查，做好日常安全检查记录，加强校产设施及电力设施维护与管理，确保消防安全通道畅通，各类设备、设施安全有效。新学期开学前，应对学校安全进行全面检查，发现安全隐患及时上报，保证安全信息畅通。对不按规定组织开展经常性检查维护及瞒报、迟报、漏报学校安全状况的，追究学校主要领导的责任。
　　第八条 实行校舍建设工程质量终身责任制。建设工程的行政领导责任人，项目法定代表人，具有工程相应资质的勘察、设计、施工、监理等单位的法定代表人和其他有关责任人，应当根据各自职责，规范设计，依法建设，依法施工，对其经手的工程质量负终身责任。发生重大工程质量事故，依据有关规定追究相关责任人的责任。
　　第九条 实行校舍危房改造专项资金使用审计制度。中央专款和地方配套的危房改造资金，必须保证全部用于危房改造工程建设，严禁截留、挪用。违者视情节轻重给予主要领导和直接责任人记过、降级直至撤职的行政处分。
　　第十条 学校对学生进行劳动技能教育以及组织学生参加公益劳动等社会实践活动，必须确保学生安全。不得以任何形式、名义组织学生从事接触易燃、易爆、有毒、有害等危险品的劳动以及其他危险性劳动，或将学校场地作为易燃、易爆、有毒、有害等危险品的生产经营场所。学校违反规定组织学生从事危险性劳动或将学校场地作为危险品生产经营场地的，视情节轻重，对所在市区政府（开发区管委）、镇政府（街道办事处）主要领导和教育行政主管部门主要领导给予记过、降级直至撤职的行政处分，对校长给予撤职的行政处分，对直接组织者给予开除公职的行政处分。
　　第十一条 卫生及教育行政主管部门应加强对学校餐厅、伙房卫生的检查、监督，定期对辖区学校餐厅、伙房卫生防疫状况进行检查，发现问题，及时处理。学校应保证餐厅、伙房清洁、卫生、安全，做到防鼠、防疫、防投毒。发生师生食物中毒事件，视情节轻重给予责任单位主要领导和直接责任人警告、记过、降级、撤职直至开除公职的处分。
　　第十二条 各级政府及教育行政部门要采取措施解决学生上学、放学的交通问题。公安、交通行政主管部门应加强对运载学生（幼儿）上学、放学车辆的审验检查，保证学生用车安全；做好城市繁华区、交通要道附近学校上学、放学期间学生疏导工作，保证学生通过道路安全。因措施不力导致学生发生交通事故的，依据有关规定追究有关部门主要领导的责任。
　　第十三条 任何单位和个人均有权向各级政府及有关部门报告学校安全事故隐患，有权向上级政府及有关部门举报地方政府或部门对学校校舍危房不履行修缮或限期拆除的行为。接到报告或举报的政府及部门应当立即采取措施消除隐患，并追究有关人员的责任。未对报告或举报的问题进行妥善处理的，要追究该级政府及有关部门主要领导的责任。
　　第十四条 对各级各类人员的行政处分，由同级人事、监察部门或上级主管部门按干部管理权限及有关规定予以处理。
　　第十五条 本办法由威海市教育局组织实施。
　　第十六条 本办法自2004年3月1日起施行。