甘肃省易地扶贫搬迁试点工程管理办法
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甘肃省易地扶贫搬迁试点工程管理办法
甘肃省人民政府办公厅
甘肃省人民政府办公厅关于印发甘肃省易地扶贫搬迁试点工程管理办法和甘肃省易地扶贫搬迁试点工程竣工验收办法的通知
各市、自治州人民政府，省政府各部门：
《甘肃省易地扶贫搬迁试点工程管理办法》和《甘肃省易地扶贫搬迁试点工程竣工验收办法》已经省政府同意，现予印发，请认真贯彻执行。
甘肃省人民政府办公厅
二○一一年四月二十二日
甘肃省易地扶贫搬迁试点工程管理办法
第一章 总 则
第一条 根据国家发展改革委关于易地扶贫搬迁的相关要求和《甘肃省人民政府办公厅关于易地扶贫搬迁试点工程的实施意见》（甘政办发〔2011〕100号），特制定本办法。
第二条 各级发展改革部门是易地扶贫搬迁试点工程的行政主管部门，在本级人民政府的领导下，承担易地扶贫搬迁试点工程的具体管理职责。
第三条 易地扶贫搬迁试点工程遵循政府引导、群众自愿、政策协调、讲求实效原则，严格按国家基本建设程序进行申报、审批、建设与管理。
第二章 搬迁对象及模式
第四条 易地扶贫搬迁的对象主要包括三部分群体：
1.国家扶贫开发工作重点县及省上确定的扶贫开发重点乡中生活在自然条件恶劣、基础设施落后、缺乏基本生产生活条件、扶贫成本过高、就地脱贫无望区域和年人均纯收入在国家规定贫困线以下的农牧民。
2.生活在水源涵养林区、省级以上自然保护区、风沙沿线受荒漠化威胁严重地区，退牧还草工程禁牧区等生态位置重要、生态环境脆弱地区，土壤侵蚀模数长江上游在2000吨／平方公里·年以上、黄河中上游在5000吨／平方公里·年以上区域的农牧民。
3.生活在地质灾害频发、生命财产安全受到严重威胁地区需要避险搬迁的农牧民。
第五条 试点阶段应以整村、整社搬迁为主。
第三章 安置区选择及安置模式
第六条 易地扶贫搬迁安置区必须是水土资源能满足搬迁农牧民生产生活需要，基础设施和社会公益设施通过必要的扶持建设能促进经济社会协调发展，且有带动搬迁农牧民脱贫致富产业的区域。
第七条 主要安置模式：
1．从山梁沟壑区及地质灾害严重地区向交通便利、基础条件较好的水川地及塬台地建点集中安置。
2.依托中小型水利工程，通过合法开发荒地或利用农场闲置地集中安置。
3．依托县城、小城镇、中心村集中安置。
第八条 易地扶贫搬迁建设用地应纳入乡镇土地利用总体规划和村镇建设规划，统一布局、集中连片。坚持节约用地、少占耕地、集约利用土地的原则。
第九条 易地扶贫搬迁建设用地利用荒地、戈壁、废弃地、闲散地等未利用土地的，可以无偿划拨方式供给；占用耕地的，应按照《中华人民共和国土地管理法》等有关法律法规的规定办理相关手续。
第十条 搬迁后的废弃建设用地应及时予以整治，作为农林牧发展用地，促进当地生态环境的恢复和改善。
第十一条 易地扶贫搬迁工程所需土地，应到当地国土资源管理部门依法进行登记，并办理国有或集体建设用地使用证。
第四章 实施方案编报和审批
第十二条 实施方案编报。
1.县市区发展改革部门根据当年确定的易地扶贫搬迁试点工程建设内容、资金安排的原则和使用范围及本县市区易地扶贫搬迁试点工程建设规划，组织相关部门编制本县市区易地扶贫搬迁年度实施方案，经县市区易地扶贫搬迁试点工作领导小组同意后上报市州发展改革部门，并附项目的单项工程设计、搬迁人员名册及相关附图。
2.对各县市区上报的易地扶贫搬迁试点工程年度实施方案，市州发展改革部门应组织相关部门认真审查、论证，并经市州易地扶贫搬迁试点工作领导小组同意后，将审查意见与相关附件一并上报省发展改革委。
第十三条 对各市州上报的易地扶贫搬迁试点工程年度实施方案，省发展改革委应组织省易地扶贫搬迁试点工作领导小组成员单位及相关专家审查、论证，并报请省易地扶贫搬迁试点工作领导小组同意后，审批分县市区年度实施方案。
第五章 计划管理
第十四条 省、市州、县市区发展改革部门在本级人民政府的领导及上级发展改革部门的指导下，编制本级易地扶贫搬迁规划，报本级人民政府批准后纳入本级国民经济和社会发展规划，并作为确定年度实施方案的依据。
第十五条 省发展改革委根据审批确定的建设任务，编制全省易地扶贫搬迁试点工程年度建议计划，报请省易地扶贫搬迁试点工作领导小组同意后，上报国家发展改革委。
第十六条 省发展改革委根据国家发展改革委下达的年度易地扶贫搬迁试点工程资金和建设任务计划，在30个工作日内将计划下达到各市州。
市州发展改革部门收到省上下达的计划后，应当在15个工作日内全额下转到各县市区，并抄送省发展改革委备案。
县市区发展改革部门收到市州下转的计划后，及时组织实施。
第十七条 易地扶贫搬迁试点工程投资计划下达后，不得擅自调整或变更搬迁对象、安置地点、规模、标准和主要建设内容。如因特殊原因确需调整或变更的，应按程序报省发展改革委批准。
第六章 项目建设管理
第十八条 易地扶贫搬迁试点工程按省级项目进行管理。
第十九条 省、市州、县市区发展改革部门负责组织开展易地扶贫搬迁试点工程有关前期工作。试点工程前期工作要严格按照规范进行，实施方案、单项工程设计应由具有相应资质的单位按照行业规范标准编制。
第二十条 省发展改革委委托市州发展改革部门根据省发展改革委批准的实施方案，组织审批单项工程初步设计，初步设计的深度要达到工程建设的需要，并报省发展改革委备案。
第二十一条 对依托县城、小城镇、中心村集中安置的易地扶贫搬迁试点工程，要纳入并服从县城总体规划或小城镇、中心村建设规划，同时按照规划要求进行统一规划、统一建设。
第二十二条 易地扶贫搬迁试点工程实行合同制管理，由县市区发展改革部门与乡镇、施工单位及行业管理部门四方签订合同。其中，发展改革部门负责工程管理与协调，乡镇负责组织群众参加工程建设，行业管理部门负责工程技术管理及质量监督检验，施工单位负责工程建设。
第二十三条 易地扶贫搬迁试点工程严格按照批准的建设方案和相关规范组织施工，不得随意变更已经批复的单项工程初步设计方案和建设内容。因特殊原因确需变更设计和调整概算的，应当报市州发展改革部门批准。
市州、县市区在组织实施易地扶贫搬迁试点工程中，要严格按项目建设程序，建立科学的工程建设机制，确保工程质量。
第二十四条 易地扶贫搬迁试点工程实行公示制。省上下达的年度计划经市州转下后，市州发展改革部门要将计划内容通过当地报纸等主要媒体向社会公布。县市区发展改革部门要将项目名称、建设地点、建设内容、总投资及构成、项目实施单位、项目负责人、技术负责人、监督电话等主要内容通过广播电视等媒体向社会公布，建设单位要在工程实施地显要位置设置公示牌，接受群众监督。
第二十五条 市州发展改革部门每年要适时组织相关部门对工程进行检查、指导，及时了解和掌握工程建设、资金到位及使用等情况，协调解决工程建设中的问题，并及时将检查情况报省以工代赈易地搬迁办公室。县市区发展改革部门应加强易地扶贫搬迁试点工程全程管理，做好搬迁对象审查、搬迁农牧户管理卡和搬迁人口资格审查表填制、资料整理和进度报表上报。同时，应该协调做好施工技术指导、工程质量检查等工作。
第二十六条 市州发展改革部门必须在每月7日前向省发展改革委上报本市州上月易地扶贫搬迁试点工程进展、资金到位、农牧民搬迁和安置等情况。
第二十七条 易地扶贫搬迁试点工程竣工验收按照《甘肃省易地扶贫搬迁试点工程竣工验收办法》执行。
第二十八条 易地扶贫搬迁试点工程竣工验收后要及时组织移交，并建立管护制度，明确管护责任，确保易地扶贫搬迁试点工程发挥效益。
第二十九条 易地扶贫搬迁试点工程严格按照一年建设、两年搬迁、三年稳定的目标考核，对不能按期完成工程建设和搬迁安置任务的，省发展改革委将在两年内停止安排该县市区易地扶贫搬迁试点工程，并相应调减正常以工代赈项目和资金。
第七章 资金管理
第三十条 易地扶贫搬迁试点工程建设资金包括中央专项、省预算内基建配套、省级专项配套和市州、县市区政府配套及群众自筹资金。
第三十一条 易地扶贫搬迁试点工程资金实行专户储存、专款专用、封闭运行，并按照工程建设进度及时足额拨付，严禁挤占、挪用。工程建设单位应严格执行基本建设财务管理相关规定。
第三十二条 易地扶贫搬迁试点工程中央专项补助标准：跨县市区、跨乡镇、跨村搬迁按人均5000元标准补助；就近搬迁需改善生活条件和部分生产条件的，按人均3500—4500元标准补助。国家相关补助标准调整后，以上补助标准相应进行调整。
第三十三条 易地扶贫搬迁试点工程中央专项补助资金主要用于解决搬迁群众基本生产条件及必要的生活设施，具体包括：
1.搬迁人口的住宅和必要的生活设施建设；
2.农田建设；
3.小型农田水利工程及人畜饮水工程建设；
4.交通道路、农电线路建设；
5.适当安排教育、卫生、基层政权建设等项目。
第三十四条 县市区要通过易地扶贫搬迁试点工程，积极引导退耕还林、退牧还草、农村“六小工程”、国土整治、基层政权建设、教育、卫生、整村推进等项目资金，在保持原有的管理渠道不乱、资金使用性质不变的前提下，以县市区为单元，以规划为基础，以项目为支撑，做好资金整合工作。
第三十五条 各级发展改革部门应当积极配合监察、财政、审计等部门开展易地扶贫搬迁试点工程的监督检查和审计，发现的问题要及时处理。市州发展改革部门应定期对易地扶贫搬迁试点工程资金的拨付、到位、配套、使用等情况进行检查，以便及时发现和解决问题。
第三十六条 省、市州、县市区发展改革部门可以在本级易地扶贫搬迁试点工程配套资金中安排一定比例的项目管理费，主要用于规划和实施方案的编制、方案评估、工程检查、成果宣传、课题研究、档案管理以及会议、资料、印刷等费用开支。
第八章 组织管理
第三十七条 省、市州、县市区易地扶贫搬迁试点工作领导小组，负责总体规划的制定、重大事项和有关政策的协调，并对易地扶贫搬迁试点工程方案的落实、技术方案的执行和工程质量进行全面监督和严格考核。
第三十八条 省、市州、县市区易地扶贫搬迁试点工作领导小组办公室负责宣传动员、组织实施、计划管理、资金监督、政策兑现、技术服务和检查验收等工作。
第三十九条 省、市州、县市区易地扶贫搬迁领导小组协调各成员单位，按照各自的职责和业务分工，做好本部门的相关工作。
第四十条 省、市州、县市区易地扶贫搬迁试点工作领导小组办公室应当有计划地组织易地扶贫搬迁试点工程管理人员开展学习、交流和培训，提高业务素质。
第九章 附 则
第四十一条 各地可根据本办法，结合当地实际，制定具体实施细则。
第四十二条 本办法由省发展改革委负责解释。
第四十三条 本办法自印发之日起施行。
关于印发佳木斯市防治机动车排气污染监督管理办法的通知
黑龙江省佳木斯市人民政府
关于印发佳木斯市防治机动车排气污染监督管理办法的通知
佳政发〔2012〕10号
各县（市）区人民政府，市政府直属各单位：
经市政府同意，现将《佳木斯市防治机动车排气污染监督管理办法》印发给你们，请认真贯彻执行。
佳木斯市人民政府
二〇一二年六月二十六日
佳木斯市防治机动车排气污染监督管理办法
第一条 为减少机动车污染物排放，保护和改善大气环境质量，保障人民群众身体健康，根据《中华人民共和国大气污染防治法》、《中华人民共和国道路交通安全法》、《黑龙江省环境保护条例》、《汽车排气污染监督管理办法》( 〔90〕环管字第359号)等有关法律、法规、规范性文件，结合本市实际，制定本办法。
第二条 本办法适用于佳木斯市行政区域内机动车排气污染的监督管理。
部队使用的机动车排气污染防治，由部队车辆管理部门依据国家有关规定实施监督管理。
第三条 本办法所称机动车，是指以汽油、柴油或者其它可燃物质作为燃料，以动力装置驱动或者牵引，上道路行驶的供人员乘用或者用于运送物品以及进行工程专项作业的轮式车辆。
本办法所称机动车排气污染，是指机动车排气管排放的污染物和曲轴箱、油箱、燃油系统燃料蒸发排放的污染物所造成的污染。
第四条 市环境保护行政主管部门对全市机动车排气污染防治实施统一监督管理;县级以上人民政府环境保护行政主管部门负责本行政区域内机动车排气污染防治的监督管理。
公安、交通、质量技术监督、工商等行政管理部门，按照各自职责，做好机动车排气污染防治的监督管理。
第五条 环境保护行政主管部门负责建立机动车排气污染监督管理数据库和数据传输网络，对检测数据等信息进行统一管理，为有关行政管理部门执法提供统一数据和信息。
第六条 在本市道路上行驶的机动车排放的污染物，应当达到排放标准；超过排放标准的，不准上路行驶。
第七条 新购置机动车注册登记前，机动车所有者应当在拟注册登记地申请核发环保检验合格标志。符合条件的，由环境保护行政主管部门核发机动车环保检验合格标志；不符合条件的，不予核发机动车环保检验合格标志。
第八条 在用机动车定期检验时，应当对机动车排气污染进行检测。检测合格的，由环境保护行政主管部门核发机动车环保检验合格标志；检测不合格的，不予核发机动车环保检验合格标志，公安机关交通管理部门不予办理定期检验。
第九条 未取得机动车环保检验合格标志的外地旧机动车在本市进行交易，应当进行排气污染检测。对检验合格的机动车，由环境保护行政主管部门核发机动车环保检验合格标志，取得机动车环保检验合格标志后到有关行政管理部门办理转移登记手续。
第十条 道路运输管理机构对营运机动车进行机动车综合性能检验时，对不符合规定污染物排放标准的机动车，不予通过机动车综合性能检验。
第十一条 环境保护行政主管部门可以对在用机动车排气污染实行抽测。机动车所有人或者使用人对环境保护行政主管部门的抽测应当予以配合。
经抽测不符合污染物排放标准的机动车，由环境保护行政主管部门负责限期处置，同时将该机动车的检测结果记录在册、输入监督管理数据库，并予以公告。
第十二条 从事机动车排气污染治理维修业务的企业应当依法具备相应的维修经营业务许可, 按照机动车排气污染防治的有关要求和技术规范对机动车进行维修,使机动车达到规定的污染物排放标准，并应当将机动车排气污染控制指标纳入维修质量保证内容，在质量保证期内承担维修质量责任。
市环境保护行政主管部门对维修发动机和排气污染控制系统的机动车，进行排气污染抽测，达不到国家规定的排放标准的，不得交付使用。
第十三条 环境保护行政主管部门会同交通行政主管部门，组织承担机动车排气污染治理的维修企业质量管理和维修人员进行技术业务培训。
第十四条 从事机动车排气污染检测业务的机构应当依法取得省环境保护行政主管部门的委托，按照国家规定的污染物排放标准和检测方法，进行机动车排气污染检测，如实填写机动车排气污染检测报告，并建立机动车排气污染检测情况档案，同时向环境保护行政主管部门报送检测结果和检测统计数据。
机动车排气污染检测机构违反有关法律、法规、技术规范规定进行机动车排气污染检测的，其检测数据无效。
市环境保护行政主管部门可以对机动车排气污染检测机构检测的机动车进行排气污染现场抽测。
第十五条 机动车排气污染检测，按照黑龙江省物价监督管理局规定的机动车安全技术检验收费标准收取检测费。
环境保护行政主管部门对机动车进行排气污染抽测，不得收取检测费。
第十六条 机动车排气净化装置，应当在国家和省有关部门认证的产品中选用，环境保护行政主管部门对其净化效果进行跟踪测试。
第十七条 生产、销售机动车排气净化装置，必须实施产品质量检测制度和质量保证期制度。在产品质量保证期内出现质量问题的，由生产、销售者依照《中华人民共和国产品质量法》的规定承担产品质量责任。
第十八条 在用机动车尾气排放超过标准的，按照《黑龙江省环境保护条例》第四十四条第二款处罚。
第十九条 机动车排气污染检测机构未取得省环境保护行政主管部门的委托进行机动车排气污染检测的，或者在检测中弄虚作假的，按照《中华人民共和国大气污染防治法》第五十五条处罚。
第二十条 从事机动车排气污染监督、检测的有关行政管理部门及其工作人员有 下列行为之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
（一）对不符合规定发放机动车环保检验合格标志的；
（二）对不符合规定的污染物排放标准的机动车办理定期检验手续的；
（三）对不符合规定的污染物排放标准的机动车通过综合性能检验的。
第二十一条 本办法自发布之日起施行。
阐述洗钱的概念及特征
刘成江
洗钱(MONEY LAUNDERING)，本意指把肮脏的钱清洗干净。据说在二十世纪初期，美国旧金山市一家饭店的老板，看到自己饭店里日常流通的一些硬币沾满了油污，他怕弄脏顾客所戴的白手套而影响饭店的生意，便用洗涤剂将收到的硬币清洗一遍，于是被清洗之后的硬币就象新的一样干净了，这就是洗钱的最早来源。到了二十世纪20年代，美国芝加哥出现了一个以鲁西诺为首的庞大的有组织犯罪集团，他们利用美国经济发展中使用的现代化大规模生产技术，发展自己的犯罪产业，谋求巨额的经济利益。起初，该组织以开洗衣店做掩护，在为顾客洗衣服的同时，向顾客收取现金，然后将这一部分现金连同其贩卖毒品的收入一起向税务机关申报，这样就把毒品收入也变成了合法收入。这就是现代意义上“洗钱”一词的渊源。后来，人们用它来称谓把非法收入合法化的过程。最初的洗钱，实际上是毒品交易的一部分，据联合国统计，每年约有来自毒品交易的5000亿至6000亿美元流入正常的经济流通领域，这样，在国际金融系统中流通的“毒”钱大约有一万多亿美元。现在把对贩毒、走私、抢劫、盗窃、诈骗、贪污、贿赂、逃税等犯罪收入的清洗，都视为洗钱。关于洗钱的概念，目前在不同国家和地区的法律中表述也不尽相同。
1988年12月19日联合国大会在维也纳通过的《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》(以下简称《联合国禁毒公约)中将毒品犯罪及其洗钱行为规定为国际犯罪。该公约将洗钱定义为:为隐瞒或掩饰因制造、贩卖、运输任何麻醉药品或精神药物所得非法财产之来源、性质、所在，而将该财产转换的即为洗钱。该定义范围较为狭窄。
1990年2月7日，欧洲和北美的15个国家在巴黎召开会议共同研究对付洗钱问题，并为此组建了“金融行动特别工作组”。该组织给洗钱所下定义为:凡隐瞒或掩饰因犯罪行为所取得财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关的人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。该定义从宽规定洗钱范围，突破了毒品交易所得的局限，将其扩大、延伸到凡是对由犯罪行为所得财物加以隐瞒或掩饰的行为。
1986年，美国国会通过的《洗钱控制法》对洗钱犯罪规定为:1、就法律指定的犯罪种类而言，从事与犯罪相关联资金的金融交易，如果明知其非法性质，并以协助犯罪实施为目的，或者明知交易旨在掩护款项的性质、方位、来原、所有权或控制权，构成联邦刑事犯罪。2、就法律指定的犯罪种类而言，与金融机构从事一刃美元以上犯罪赃款的交易，构成联邦刑事犯罪。3、促使一国内金融机构不予提交，或者提交有重大遗漏或失实的货币交易报告，重构与一个或多个金融机构之间的任何交易，构成联邦刑事犯罪。所谓重构交易，是指犯罪分子和洗钱者对一万美元以上的款项，故意拆零，分别与多个金融机构或一个金融机构的多个分支机构交易，以使每一笔均在报告金额界限以下，从而规避报告的行为。
1991年6月10日，欧共体发布的《关于防止利用金融系统进行洗钱活动的法令》把洗钱定义为:明知是犯罪财产而故意拥有、转移、隐藏、或帮助犯罪分子逃脱法律制裁的行为。
1995年4月联合国发布的《禁止洗钱法律范本》对洗钱做了如下定义:直接或间接参加来自于犯罪收益的财产的交易;接受、拥有、隐匿、掩盖、处理犯罪收益财产或将犯罪收益财产带入所在国;明知或者有理由表明财产来自于非法活动或者间接非法活动变现而来;没有合理的理由，不采取合理的步骤确认财产是否来自于非法活动或者直接或间接从非法活动变现而来。
台湾于1996年通过了《洗钱防制法》。该法规定，洗钱是指:掩饰或者隐匿因自己或他人重大犯罪所得财物或财产性利益;收受、搬运、寄藏、购买或为他人买卖因重大犯罪所得财物或财产上利益提供中介。重大犯罪是指刑法规定最低刑5年以上有期徒刑的犯罪，以及伪造、变造债券、股票或其他有价证券罪、指使他人卖淫罪、拐卖罪、赌博罪、奴役罪、欺骗他人向境外出走罪、隐蔽卖淫罪、诈欺罪、常业重利罪等赢利性犯罪，还有儿童及少年性交易条例、枪炮管理条例、惩治走私条例、证券交易法、银行法、破产法、毒品犯罪法律所规定的重大犯罪。
香港特别行政区有关法律对洗钱的规定是:任何人明知或有充足理由怀疑资金、财产或投资为犯罪所得而帮助一些团伙犯罪组织收藏或管理那些资金所进行的犯罪。
我国是《联合国禁毒公约》的缔约国，承担了在国内实体法中规定洗钱为犯罪的义务。事实上，1990年12月28日全国人大常委会《关于禁毒的决定》第四条第一款就规定:包庇走私、贩卖、运输、制造毒品的犯罪分子的，为犯罪分子窝藏、转移、隐瞒毒品或者犯罪所得财物的，掩饰、隐瞒出售毒品获得财物的非法性质和来源的，处7年以下有徒刑、拘役或者管制，可以并处罚金。虽然未明确规定洗钱的概念和洗钱犯罪，但这一规定己充分表明我国己将参与洗钱的人或组织列入犯罪并予以处罚之列。我国新《刑法》第191条首次明确了洗钱罪的罪种，规定:明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，以特定方式掩饰、隐瞒其来源和性质的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
我国学者对洗钱的定义，主要有以下几种观点:
一、洗钱，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，而提供资金帐户、协助将财产转换为现金或者金融票据、通过转帐结算等方式协助资金转移、协助将资金汇往境外及以其它方法掩饰、隐瞒其来源和性质，意图使犯罪的违法所得及其收益合法化，避免法律制裁的行为。1
二、洗钱，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其非法来源和性质，而实施的各种清洗行为。2
三、洗钱，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，帮助犯罪分子掩饰、隐瞒其非法来源和性质，转移违法所得的行为。3
四、洗钱，是指明知是毒品、黑社会性质的有组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，实施法定行为之一，掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。4
五、洗钱，是指将犯罪所获黑钱或者赃钱变得干净，是一种犯罪的便利行为。5
六、洗钱，是指将犯罪收入通过金融中介机构加以转移、兑换、购买股票证券或者直接投资，隐瞒、伪装非法所得黑钱的来源、性质和所有人等，从而把黑钱洗净，转为合法收入的一种行为。6
从国内外法学界的研究现状来看，尽管各国对洗钱犯罪的法律规定不尽一致，对洗钱含义的理解也不统 一，但通过对各种观点的综合分析可以看出，作为法律意义上的洗钱行为，一般都具有如下的特征:
一、利用合法金融体系洗钱。不法分子通过银行和非银行金融机构清洗赃款。特别是有一些犯罪嫌疑人使用假身份证在银行开设多个账户，用以转移和隐匿非法所得及其收益。
二、利用地下钱庄进行洗钱。一些犯罪嫌疑人通过地下钱庄将赃款转移出境。
三、利用互联网进行洗钱。不法分子利用网上银行转移赃款，有的还通过网上赌博进行洗钱。
四、通过现金走私进行洗钱。如，不法分子随身携带或将大量现金藏匿于交通工具出入境。
五、通过投资进行洗钱。不法分子通过投资兴建宾馆、开设公司等方式进行洗钱，有的甚至在境外开设公司，为其犯罪所得披上合法外衣。
六、利用进出口贸易进行洗钱。犯罪嫌疑人通过虚报进出口价格或伪造有关贸易单据的方式跨境转移赃款。
七、利用证券期货市场进行洗钱。有些不法分子将资金存入支票，用其买入股票后，将股东账户和其中的股票转托到其他的证券公司，然后将股票卖掉，提取现金。
洗钱之所以受到众多国家和国际组织超乎寻常的关注，是因为它本身具有极大的社会危害性。首先，洗钱为犯罪者安全、自由地支配犯罪赃款创造了条件，为司法部门调查和检控犯罪设置了障碍，从而在事实上起着为各种恶性犯罪，尤其是有组织犯罪推波助澜的作用。其次，洗钱容易引发其他多种犯罪和严重的社会问题。为达到顺利洗钱的目的，犯罪分子和洗钱者常常千方百计拉拢、利诱政府官员和银行职员做内应，由此导致贿赂横行、社会风尚没落和国家工作人员违法、乱纪。最后，洗钱为金融危机埋下隐患。洗钱是具有特定目的的非正常金融活动，涉及金额大，资金转移快，突发性强，极易诱发金融机构资金流动困难;一些金融机构受利益的驱使，与犯罪分子和洗钱者同流合污，大开方便之门，甚至直接从事洗钱，一旦真相暴露，即可引发公众的信任危机，后果不堪收拾。因此，一些受国际犯罪和洗钱严重困扰的国家甚至将洗钱的危害定位为“扰乱整个社会经济的运行秩序，威胁到国家安全”。
参考文献：
1.参见周振想主编《中国新刑法释论与罪案》，中国方正出版社1997年版，第860页;
2.参见严军兴、肖胜喜主编《新刑法释义》，中央党校出版社1997年版，第226页;
3.参见张弯主编《修订刑法条文实用解说》，中国检察出版社1997年版，第251页;
4.参见曹子丹、侯国云主编《中华人民共和国刑法精释》，中国政法大学出版社，1997年版，第174页;
5.参见陈兴良著《刑法疏议》，中国人民公安大学出版社1997年版，第53页;
6.参见敬大力主编《刑法修订要论》，法律出版社1997年版，第234页;
北安市人民法院 刘成江
